金诚集团遭180人实名举报涉嫌金融诈骗,有项目资金20多亿去向不明

2019-07-23
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3月19日,楚宁同其他179位投资人共同签署了实名举报信,递交给浙江省证监局。20日,楚宁换下了去金诚集团“旅游”的白色马甲,马甲上写着几个大字“还我血汗钱”。

近一年以来,她不仅需要与癌症作斗争,还需四处借钱来支撑昂贵的手术费,“跟癌症斗了多年,没被打败,但在金诚这事上,我败了,这是我的保命钱啊……”

近日,多位投资人向《今日财富》杂志反映,其购买的金诚集团旗下多只私募基金至今延期兑付未果,涉嫌诈骗,牵涉受害人数3800人,涉及金额高达140亿。

3月21日,金诚集团发布第三方审计情况说明称,截至2018年9月30日,集团总资产合计202亿,总负债103亿,所有者权益合计约99亿。而有投资人对其数据结果表示怀疑。

“列入审计范围的基金总额是多少?金诚集团下属公司作为基金管理人本应将募集资金用于合同内规定的PPP项目,然而却将金坛、岳阳项目中20亿、16.45亿资金转出,加上张家界项目8.45亿未用于项目,共计近45亿资金去向不明,另其他几十个项目也存在同样问题。”

介入楚宁及多位投资人生活的是曾自称拥有5700亿政府订单的“全球新型城镇化巨头”金诚集团,2019年春节前夕,董事长韦杰对金诚之前十年的经历做提炼总结称,“*核心的四个字——高速列车。”

金诚理财师承诺投资者产品定能赎回

“如果不是因为金诚给我看3张政府盖章的文件,我今天的生活就不是这样,我一直在奔波,不想让身边的朋友知道,这不光彩”楚宁哭诉道,泪难自禁。“我只想好好活着。”

2017年下半年,金诚财富理财师发给她一张“金诚财富征信类固收产品一览表”,表中清晰写到数只基金在风控方面,拥有“人大决议”甚至加“政府承诺、财政承诺函、国企担保”。

图1:金诚财富征信类固收产品一览表

政府承诺?金诚集团究竟持有3张怎样的文件?根据投资人的举报信显示,这3张文件均附有金诚集团杭州分公司理财部水印,其中两张盖着金坛市财政局和常州市金坛区人大常务委员会的章印,难辨真假。

楚宁起先还有些犹豫,在金诚财富理财师再三向她承诺12个月后“肯定可以赎回”后,她动心了,经反复甄选,她买了“有三份政府相关文件”的金诚常州城市化发展私募基金2号(以下简称“常州2号”)。

2017年底,她签署了常州2号基金份额确认书及合同,合同中在投资范围上明确表明:募集资金用于金诚资产管理有限公司(以下简称“金诚财富”)作为管理人设立的金诚金坛城市化发展基金(以下简称“金坛发展基金”)的基金份额,成为金坛发展基金的基金份额持有人。

金坛发展基金以股权及债权方式投资于常州市金坛金泽投资管理有限责任公司(以下简称“合营公司”),由合营公司将资金用于金坛经济开发区保障房及配套工程PPP项目(以下简称“金坛项目”)。

拥有金诚财富提供的3份政府文件、1张固收产品表及理财师的保证,我怎么也没有想到,这是个骗局。”

常州2号基金于2018年底到期,楚宁告诉《今日财富》杂志,她至今未取得基金回款和相应回报,已有400多位投资人在经侦备案,而年前金诚集团董事长韦杰在解释会上所提到的“资产处置”“2019还钱”等也都也不了了之。

那么,目前金诚常州城市化发展私募基金投资的金坛项目建设进度、资金到位和使用情况究竟如何?

项目募集30多亿,存量资金为何只有11亿?

为了解金坛项目真实进展情况,购买金诚常州城市化发展私募基金3号(以下简称常州3号)的陈丽与其他投资人于2018 年 11 月 27 日自发到金坛 PPP 保障房、市政及配套项目现场对各子项目进度状况进行了调查。

据陈丽提供的图文资料,不包括室外配套工程,瑞香园、丁香苑、市政二标约完成总建设进度的90%多,蔷薇苑约完成总建设进度的 86%;四标约完成总建设进度的40%,市政一标竣工验收完成,资料整理交接。

图2:投资人所拍摄金坛项目进展情况

“项目除配套工程已基本完成,那么资金到位和使用情况到底如何?”

2019年1月15日,投资人陈丽与其他22位浙江投资人一起来到了金坛经济开发区管委会、金坛国发公司了解情况。

图3:金坛经济开发区管委会、金坛国发公司

金坛国发公司的监事会主席庄慧俊(兼任金泽公司董事总经理)金泽公司董事副总经理曹建芳、金坛经济开发区管理委员会综合办公室主任徐忠三人共同接待并向投资人做了项目介绍。

他们告诉23位投资人,基金投资人通过金诚公司募集汇入的31亿存量基金确实到过金泽公司(即合营公司)帐上。此外,据金诚金坛城市化四季度运营报告显示,基金份额的确为31亿份,所有者权益合计36亿元。

针对PPP项目合营公司实际使用资金,他们表示,金泽公司实际使用资金只有13亿(其中已归还金诚公司2亿),目前在PPP项目公司存量资金为11亿。

项目已基本完成,募集30多亿元,项目到位基金份额31亿份,实际存量资金11亿,剩下的20亿去向不明,这成为投资人*大的疑惑。

“没有分配给我们基金投资人,20多亿元去向不明。”

投资人陈丽告诉《今日财富》杂志,根据15日现场录音,庄慧俊总经理表示,由于银行网银由金诚公司保管使用,金诚公司将31亿基金之中的20亿汇到金诚公司指定的浙江有关公司,这些资金汇出前未经合营公司董事会集体决定。

图4:2019年1月15日投资人陈丽与其他22位浙江投资人与金坛经济开发区管委会、金坛国发公司会谈现

这个信息让23位投资人一片哗然。

对此,具有多年审计经验的张晓表示,金诚公司作为股东一方未履行财务管理“不相容职务分离”的原则,违反财政部规定的内部控制规范。独自控制PPP项目公司的银行转帐支付工具(网银),涉嫌挪用或侵占巨额资金20亿元。

首先,20亿大额资金使用和转账,属于公司的极其重大事项,他认为,“不经董事会决议随意汇出,严重违反了《*******公司法》关于公司管理的规定,作为PPP项目公司的大股东,有重大的舞弊嫌疑。”

其次,“金诚公司无视国家法律法规和基金管理办法,将PPP项目公司资金私自违规汇到金诚公司指定的关联帐号,逃避基金托管人中国光大银行的监管,由于资金转移足够巨大,目前去向不明,损失未知。”

“涉及20亿,700人受害”,金坛项目牵涉人数和金额巨大,然而《今日财富》杂志发现,金诚集团旗下基金产品募集资金去向不明的现象并非个例。

购买了金诚张家界旅游产业PPP发展私募基金的投资人晓晓表示,张家界项目募集资金已达10.5 亿,而实际所谓投入工程的资金也就出借给当地政府的 2 亿,剩余资金存管用度情况不明。对此金诚集团于2018年12月11日回复广大投资人称,关于超募,挪用,请关注监管意见更准确。

而同时,也有购买了金诚岳阳私募基金的投资人李安也表示中铁十八局相关负责人向其透露,金诚岳阳私募基金总募集规模约20.25亿,其中仅3.8亿元用于PPP项目建设,另外约16.45亿元基金财产被基金管理人单方面转移至金诚浙江杭州的关联公司,未经合营公司股东会和董事会决议同意,资金去向不明。

多只基金于合同中明确规定募集资金用于PPP项目,投资资金闲置时可投资于银行存款、银行理财产品、货币市场。那么,金诚作为基金管理人,此举是否合规?

对此,基金行业专业人士刘先生对《今日财富》杂志表示,公司擅自更改投资标的,涉嫌违规,主要看转入他的关联公司是投资行为,还是挪用行为。

“如果是改投了他的关联公司,超出基金合同规定投资范围外,这是确定违规的,造成损失,此公司要赔偿;如果是挪用行为,就要涉及刑事责任了。 现在有些PPP项目收益不太好,没去投可能是好事,或者,当时说投资PPP只是个噱头,便于好融钱而已。”

60.3 亿募集资金用于关联公司或其他?投资者损失未知

对于金坛项目20亿款项去向,金诚财富集团副总裁、金观诚总裁蒋雪琦曾在投资人沟通大群中公开表示:“金诚在基金投资中严格按照基金投资过程中,将基金专户的募集资金投资向了各项目合营公司。合营公司的投向无外乎支付工程款,支付及期限错配了的投资者的本金和收益,购买合营公司允许的理财产品。(实际上,它买了我们自己公司的小镇投资产品)。”

图5:金诚财富集团副总裁、金观诚总裁蒋雪琦的回复

关于金坛项目资金去向,也有投资人晓晓向《今日财富》反映,据中国新城镇投资发展私募基金1号(以下简称“新城镇1号”)与金诚常州城市化发展私募基金6号(以下简称“常州6号”)两基金托管银行(招商银行光大银行)账单显示,2018年4月初金诚财富将常州6号私募基金募集的1亿资金汇款入新城镇1号私募基金,并备注:转让金坛母基金份额。

图6:新城镇1号托管银行:招商银行及常州6号托管银行:光大银行账单

中国新城镇投资发展私募基金1号与常州6号私募基金基金管理公司均为金诚集团旗下企业,“在新城镇1号和常州6号都分别有固定标的:新沂、金坛的情况下,通过转让的方式,打破基金隔离,合规吗?”

对此,资深业内人士刘先生指出,“在基金的投资范围有严格限定的情况下,约定了某个项目,这样再购买其他基金的行为,可能涉及到变更投资标的,违反基金合同约定,持有人有权要求改正,或走法律程序。”

除此20亿之外,据知情人士透露,根据杭州金诚新城镇投资集团的审计报告显示,金诚岳阳新型城镇化发展私募基金等4只基金共计40.3亿用于金诚集团关联公司杭州金诚新城镇投资集团。

图7:杭州金诚新城镇投资集团的审计报告

据投资人提供的《基金合同》规定“本基金可能投资于由基金管理人或其关联方管理的基金产品,这构成基金管理人与本基金的关联交易。经全体基金份额持有人一致同意,基金管理人有权自行决定是否进行关联交易及具体交易细节,但所有交易不得损害本基金、本基金份额持有人和利益。”

具有多年审计经验的张晓告诉《今日财富》杂志,“金诚将20亿及其他资金转出未征得全体基金份额持有人同意,是基金管理人的违约行为,是违反《*******合同法》的行为。”

基金行业专业人士刘先生也表示,“这涉及重大关联交易,现在这类的关联投资,应该履行披露义务。”

针对上述基金产品募集几十亿资金具体流向及相关情况,《今日财富》杂志于3月21日下午致电金诚集团媒体部,其称已收到问题,会尽快给予回复,但截至发稿前,并未收到任何回复。

3月21日晚,金诚集团在《金诚集团第三方审计情况说明》中对“关于基金投向具体项目”进行说明:金诚集团下一步将结合审计情况,安排各个基金召开对应的投资者代表会议,对资金投入和使用情况等相关信息进行进一步说明。

日前,中国证监会浙江监管局已暂停金诚集团旗下浙江金观诚财富管理有限公司基金销售相关业务。

浙江监管局并在回复投资人相关举报信中表示,已多次要求金诚集团相关私募机构全面梳理基金产品募集资金的*终投向,根据基金合同约定及时召开基金份额持有人大会,披露定期报告和重大事项临时报告等信息。

“我局已多次约谈金诚实际控制人韦杰。下一步将继续加强对金诚集团相关私募机构私募基金业务的监管,会同有关部门持续督促相关机构妥善做好风险化解处置工作。”


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