旌逸集团吸金百亿被查,子公司鲸亿金服是否“清白”?

2018-06-06
timg.jpg

3月19日,经上海市普陀区人民检察院批准,普陀公安分局依法对上海旌逸集团有限公司(下称“旌逸集团”)实际掌控人孔某及参与非法吸收公众存款犯罪的谢某、钱某等9名犯罪嫌疑人,以涉嫌非法吸收公众存款罪予以逮捕。




图1:3月22日上海市公安局普陀分局发布警方通报



虽然早在2月春节前就有孔某因涉嫌违法犯罪于2018年2月10日向上海普陀警方投案自首的风声,但当靴子落地时还是比预想当中更快。这场外界扑朔迷离的庞氏骗局案只持续了1个多月就拉下了帷幕。


《今日财富》杂志从普陀公安分局了解到,截至案发,旌逸集团非法吸收资金约人民币130余亿元,均被转入该公司及其关联公司银行账户支配使用。此外,孔某还将部分非法获取的资金用于购置豪车、名表、参与赌博等个人挥霍,最终导致公司资金链断裂难以维系运作和兑付本息。


母公司非法吸金,鲸亿金服是否“清白”?


早在2月12日,《今日财富》就已报道了旌逸集团身背处罚信息多达7条,多涉及违法发布投资收益广告,涉嫌自融等多重问题。而鲸亿金服作为旌逸集团旗下的P2P平台,于2017年7月正式上线,目前由杭州旌逸科技有限公司运营。在运营的这段时间里,其前后共经历了邵望、雷忠亭、孔令银等多位法人,法人变更情况频繁。然而在网贷行业,平台关键工商信息的变更,总是伴随着猜测与讨论,甚至被认为是风险提示的信号。


一位网贷方面的资深人士表示,所投资的平台更换法人或引进融资,一定要注意业务层面有无变化,战略有没有调整,如果变动太大,风险也非常高。此外,在羊毛市场非常活跃,平台人气成交却不大的平台,风险是非常高的。


而鲸亿金服在官网上自称是旌逸集团旗下普惠互联网金融平台,依托母公司安全可靠的资产资源,致力于为广大投资人提供低风险、高收益、期限灵活的金融产品。其运作模式中优质借款人是需要经过旌逸集团的严格审核的,就其官网公布的“实时投资”显示(如图2),上一笔投资交易是在两周前,且据3月27日鲸亿金服客服称其公司在正常运营中。


图2来源: 鲸亿金服官网


但据上海市普陀公安分局发布信息,上海旌逸集团有限公司实际控制人孔某,是于2018年2月10日因涉嫌违法犯罪向上海普陀警方投案自首的, 3月22日上海市公安局普陀分局发布警方通报,旌逸集团非法吸收资金约人民币130余亿元,这不禁让人疑惑,还在运营的鲸亿金服将如何能为投资人提供安全可靠的优质借款人?


近日杂志通过梳理孔祥友掌控下的投资及任职图谱(如图3)发现,他借鉴了经典的“联合舰队”模式,担任40家公司的法人,5家公司的股东和11家公司的高管。旌逸集团总部以“旗舰”的身份调度各公司资源,关联企业既可以独立运营,又能够与其它友舰企业资源互换,协调发展。


图3:孔祥友掌控下的投资及任职图谱 来源:启信宝


而旌逸集团非法吸收资金约人民币130余亿元,均被转入该公司及其关联公司银行账户支配使用,目前公司资金链断裂难以维系运作和兑付本息,对其旗下P2P平台鲸亿金服又将有着怎样的影响?对此,我们联系了鲸亿金服,其客服反复表示:“目前已没有标可投,旌逸集团与我们的财务和业务是完全分开的,关于集团这边我们不是很清楚。”


P2P加速洗牌,鲸亿金服疑跑路的中稽财富


伴随不少问题和争议,2018年注定是P2P大整合、大出清的一年。据网贷之家数据显示,截至2018年2月底,累计停业及问题平台达到4164家,P2P网贷行业累计平台数量达到6054家(含停业及问题平台)。共有14家问题平台,41家停业转型平台。其中,停业类型占比最多,为72.7%。相比1月,停业平台的占比进一步扩大,而跑路经侦介入比例的问题平台则下降至零。




图4     P2P网贷行业正常运营平台数量走势


数据来源:网贷之家研究中心

注:由于部分平台运营地址调整,因而会对部分地区平台数量产生些许变动


鲸亿金服的理财产品在P2P中收益率极高,比如180天期限的年化收益高达16.38%,60天的收益高达13.86%。不要说跟普通的银行理财比,即便在以高收益著称的P2P行业,都是很诱人的存在。而如今,旌逸集团已被查,“鲸亿金服” 在网贷之家、网贷天眼等行业网站上极少的数据信息与如此高收益率相衬,不得不令人生疑。




图5:鲸亿金服高收益图  来源:鲸亿金服官网


据天眼查发现,鲸亿金服的参股、法人、执行董事兼总经理是雷忠亭,这个名字与为中稽财富的法定代表人完全相同,而据之前媒体网贷bus调查(如图6),中稽财富已经跑路。


图6中稽财富失联跑路 来源:网贷bus


鲸亿金服和跑路的中稽财富到底是什么关系? 之后,记者在天眼查输入中稽财富的邮箱进一步发现上海吉汇与中稽财富共用一个联系邮箱,对天眼查和启信宝的信息经过梳理后发现(如图7),上海吉汇与鲸亿金服的股东都是旌逸集团。

图7:雷忠亭和鲸亿金服、中稽财富的关系 制图:《今日财富》


此外,记者发现在百度中搜素鲸亿金服(如图8),出现大量“跑了”“曝光”等相关词。对此我们咨询了鲸亿金服,其客服表示,目前他们平台还没有出现过坏账的情况,每一笔都是正常的回款到账户上的,这些属于谣言。但随后又反复表示目前已没有标可投,等有标时可再咨询。当问及何时出新标时,客服表示无法确定。


图8:“鲸亿金服”关键词的百度搜索


老人为何被骗不敢报警反说好?P2P跑路投资人如何更好维权?


旌逸集团非法吸收资金约人民币130余亿元,其旗下P2P平台还能走多远?2018年,P2P大整合、大出清正是当头,投资人如何能够更好维权?不报警就能拿回钱吗?


记者通过i浦江镇生活聊天群(如图9)发现,浦江镇大量村民沦陷旌逸集团骗局之时,很多老人竟相信了“报警,变成非资,资金充公,老百姓受损”的言辞而拒绝报警,据飞跃(二)群(如图10)消息,杨浦高警官讲,老百姓不告孔总,反而都说老板好。


图9:i浦江镇生活聊天群聊天记录




图10:飞跃(二)群和i浦江镇生活聊天群聊天记录


《今日财富》记者通过调查发现,一些投资人拒绝报警大致是因为以下原因:一、有人鼓吹报警后,资金会充公,老百姓拿不回钱。二、有人鼓吹司法程序要走很长时间,甚至是1-2年。三、大户企图通过线下关系拿回本金,通过过户或抵押行为拿到资产。


对此,《今日财富》记者咨询了从事互联网金融辩护业务的律师肖飒,她表示,普通投资人认为,涉案资产将全部充公是错误的,一般此类案件涉及两个罪名,一是刑法一百七十六条,非法吸收公众存款罪;二是刑法一百九十二条集资诈骗罪。这两个罪名给集资参与人返还集资款都是很积极的,一般的顺序是优先还投资人的集资款,然后才是罚金等财产刑。


她强调相对于民事起诉,采取刑事报案的方法“性价比高”,因为刑事诉讼对群众而言是免费的,国家来出钱代表老百姓出头。在报案基础上,投资人应把财产线索主动提供给经济侦查大队,这样便于经侦根据线索把尚未挥霍掉的财产追回来。近年来,大家的维权意识逐渐增强,法律知识也在不断丰富,选择积极依法维权的人还是占多数。


目前警方表示将依法**限度保护投资人合法权益,提示投资受损人尽快向警方报案,合理、合法表达诉求,配合警方开展侦查取证工作。《今日财富》记者也将对此进行持续追踪报道。

如需转载请与《今日财富》杂志社联系。

未经《今日财富》杂志社授权,严禁转载或镜像,违者必究。

版权及商务合作电话:021-61843427 

投稿及新闻线索邮箱:capitalnews@163.com


加载中

今日财富

  • 联系电话:021-61873426
  • 联系地址:上海市浦东新区东方路800号宝安大厦2003A室
最具商业价值的财富管理媒体
扫码关注我们