突发高层变动后涉通道业务赔偿,业绩亮眼的光大信托称将上诉

2021-02-08
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今日财富FortuneToday(ID:FortuneToday-)

文 | 黄晓峰
编 | 鹿   田


在信托严管的2020年,光大信托表现了强劲的增势。根据未经审计财务数据显示,2020年的光大信托实现营业收入56亿元,同比上涨35.3%;净利润28亿元,排名行业第五,同比上涨34.6%;ROE(净资产收益率)21.85%,位列同业第一。


但是,在光鲜业绩的背后,快速扩张仍有隐忧。此前,据《证券市场红周刊》报道,2020年光大信托弘信10号、信益21号、弘信6号、智兴5号、广元建投1号等多款信托计划都出现过兑付风险。


业内认为,通道业务大量违约跟光大信托的发展战略有关。为了快速壮大,光大信托通过扩大通道业务谋发展,相关业务爆发式增长,业务体量大,也造成了有瑕疵通道业务的聚集。

 

近期,光大信托又因一起通道业务赔偿案被法院判决需承担100%的本金损失和资金占用,引起业内震动。这是继华澳信托因通道业务被判罚后,全国第二起信托公司因通道业务被判罚的案件。对此,光大信托向《今日财富》杂志表示,公司将就此案进行上诉。


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通道业务不免责,法院认定多项违规

据悉,该案是投资者诉天津大业亨通资产管理有限公司(以下简称“大业亨通”)、光大信托的侵权责任纠纷,近期由北京朝阳区法院作出一审判决:被告大业亨通、光大信托于判决生效后10日内赔偿原告陈某投资本金损失100万元及其资金占用损失(以100万元为基数,按照年利率8.3%计算,自2018年6月25日起至实际支付之日止)。

 

回顾案情,大业亨通于2017年6月计划发起设立大通阳明18号系列集合资产管理计划,*终募集资金2.25亿元,投向光大信托受托管理的“光大・大通阳明18号系列集合资金信托计划”,用于受让哈尔滨工业大学高新技术开发总公司(简称“工大高总”)持有的上市公司*ST工新6600万股限售流通股收益权,并由工大高总对其转让的股权收益权按约回购,同时设定股票警戒线、平仓线。

 

但大业亨通作为大通期货的全资资管子公司,大通期货又是哈尔滨工大集团子公司,与工大高总存在关联关系。而上述资管计划到期后,投资标的*ST工新出现重大违规,所持有的6600万限售流通股被多家法院查封冻结,大业亨通未能兑付投资款及收益。

 

由于大业亨通、光大信托向其推介上述资管计划时,提供了《大通阳明18号集合资管计划推介材料》、《大业亨通项目尽职调查报告》、《具有强制执行效力的债权文书公证书》,并反复强调本资管产品是信托公司作背书,故投资者请求法院判令大业亨通、光大信托赔偿他的损失。

 

北京朝阳区法院认为,在此案进程中,光大信托有以下几点违规:

 

1. 光大信托在相关信托计划成立时,未按照《银监会关于印发信托登记管理办法的通知》要求对该信托产品进行登记,也未按要求补办信托登记,违反了有关规定

 

2. 大业亨通、光大信托没有向投资者送达过《光大・大通阳明18号集合资金信托计划之信托合同》和《股权收益权转让及回购合同》,投资者并不知晓信托文件及交易文件的具体约定,光大信托又未按有关规定办理信托登记,使得投资者无法通过公开途径查询信托计划详细信息

 

3. 光大信托对该信托资金是集合资管计划资金,来自于投资人而并非是大业通自有资金,以及大业亨通与融资方工大高总之间存在关联关系均应是明知的,而且在股权收益权转让及回购交易中仅由工大高总办理了《账户限制单》及具有强制执行力的债权文书公证,该信托产品风险较高

 

4. 在此情况下,光大信托未按中国银保监会《信托公司集合资金信托计划管理办法》第九条的规定,事前进行尽职调查,就可行性分析、合法性、风险评估、有无关联方交易等事项出具尽职调报告,仍与大业亨通签订事务管理信托合同,约定光大信托不做尽职调、不盯市、不承担主动管理职责

 

综上,法院认为光大信托在履行合同时未按照法律规定恪尽职守,且在投资标的触及警戒线、发生可能对财产产生重大不利情况时未督促大业亨通质押股票、申请强制执行,对投资人的资金损失持放任态度,未尽到其作为受托人应尽的谨慎有效管理并维护受益人*大利益的法律义务。由此,光大信托也应对投资人的损失承担赔偿责任。

 

目前,光大信托称正对此案进行上诉。

 

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信托原董事长调离,光大集团再现人事变动


然而,就在光大信托交出亮眼业绩之际,1月21日,据消息人士称,光大信托内部已宣布免去原党委书记、董事长闫桂军职务,另有任用。由光大集团协同发展部总经理冯翔接任,目前相关任职资格进程还在批复中。

 

据悉,闫桂军是光大信托的“灵魂人物”,一直带领光大信托从排名倒数第三挤入如今的业界前十,其于2015年4月出任光大信托总裁,任职期间,公司管理信托资产规模、净资产、营业收入、净利润等指标分别达到重组之初的15.66倍、6.73倍、6.63倍、7.19倍。

 

掌管光大信托前,闫桂军历任中国光大银行总行公司业务总部总经理,中国光大银行浙江(杭州)分行党委书记、行长,中国光大集团金控资产管理公司党委副书记、总裁。

 

这样一位经验丰富的老将,光大信托在内部公告中只字未提其去向,只说另有任用,不禁使业界猜测,市场甚至一度出现董事长被带走的传闻。

 

接任的冯翔曾是光大*年轻的一级分行“指挥官”,据资料显示,冯翔曾任光大银行宁波分行客户经理、公司部总经理、分管行长;2010年起担任光大银行南昌分行筹备组组长、行长;2016年底担任光大银行总行投行部总经理,此后任光大集团协同发展部总经理。

 

“冯翔书记出任董事长,还兼任光大集团协同发展处的工作。今后光大信托一定会在集团协同发展,资源充分利用方面,有很大的变化。”接近光大信托人士向《今日财富》杂志表示,而这位“80后***”接任光大信托后是继续延续前期发展的强劲势头,抑或改变风格,目前尚是未知数。

 

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