原油宝“史诗级”风险阴影笼罩,中行人事变动如何挽回人心

2021-01-04
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今日财富FortuneToday(ID:FortuneToday-)

文 | 李   瑶

编 | 宋   鸿


2020年12月24日,江苏省南京市鼓楼区人民法院将正式开庭审理原油宝投资人与中行金融衍生品种交易纠纷一案。原油宝事件自今年4月爆发以来,虽已经和解方案敲定、监管立案调查、法院公告集中管辖、监管处罚结果出炉等节点,但目前仍有部分投资人未与中行和解,正试图通过法律途径解决。


此前,全国多省法院已陆续发布公告,称中行原油宝事件将分别由各地基层人民法院或中级人民法院集中管辖。由于“第一案”的判例或被其他法院用作参考,该案备受关注。


原油宝事发至今,对公司、行业、市场都产生了深远的影响,事件所暴露出的风控应对、业绩影响、投资处理进度,以及近日的人事变动仍存有不少疑问,就上述问题,《今日财富》杂志向中行进行了多次求证,遗憾的是,截至发稿仍未收到对方回复。


监管重罚5050万元


原油宝所暴露的银行问题至今令投资人后怕。美国时间2020年4月20日,WTI原油(西德克萨斯轻质原油)5月期货合约CME(芝加哥商品交易所)官方结算价收报一夜间暴跌逾305%。4月22日,中行确认官方结算价为-37.63美元/桶。


同日,中行发布公告称,经审慎确认,芝加哥商品交易所官方结算价为-37.63美元/桶为有效价格。同时,鉴于当前的市场风险和交割风险,该行自4月22日起暂停客户原油宝(包括美油、英油)新开仓交易,持仓客户的平仓交易不受影响。


最终,原油宝账户仍按照最低负值结算。这也意味着,原油宝上所有做多客户已全部爆仓,还倒欠银行3倍本金。


2020年5月5日,中行公告显示,“近期中行积极了解客户诉求,本着法治化、市场化的原则,尽最大努力维护客户利益,已经研究提出了回应客户诉求的意见。目前中行相关分支机构正按意见积极与客户诚挚沟通,在自愿平等基础上协商和解。如无法达成和解,双方可通过诉讼方式解决民事纠纷,中行将尊重最终司法判决。同时,中行保留依法向外部相关机构追索的权利。”


12月5日,中国银保监会对中国银行及其分支机构合计罚款5050万元。其中,对中国银行市场部两任总经理给出警告,并处罚款50万元,以及对全球市场部相关副总经理及资深交易员等两人均给出警告,以及罚款40万元。


对于该惩罚,中国银行也作出回应,表示坚决接受处罚,认真落实相关监管措施。并深刻反思、汲取教训、举一反三,对有关责任人员依法依规严肃问责。接下来会加力度整改,提高风险管理能力


中行年底人事大动


而在日前,中国银行发生人事震动,6位管理层被重新调整了岗位,其中,包括上述受罚的王卫东,直接从中行总行全球市场部总经理调任中行海南省分行副行长,其职务由中行青岛分行行长黄党贵接任。


此外,调整的还包括中行原副行长孙煜、中行原人力资源部总经理王志恒、中行原北京分行副行长黄新斌和中行原江西分行行长蔡兴华。

王卫东此前身居过中银香港总裁之职。据悉,2019年6月24日,中银理财获批开业,刘东海任中银理财非执行董事、董事长,王卫东任中银理财执行董事、总裁。

根据公开信息,在出任中行全球市场部总经理,中银理财执行董事、总裁之前,王卫东曾任中行香港分行投资经理、中行总投资银行与资产管理部副总经理、中行总行投资银行与资产管理部副总经理等职。

“原油宝”事件发生于王卫东上任后不久,而此前中行全球市场部前总经理甄梅领导中行全球交易多年,于2020年初退休,根据公开处罚信息,甄梅和王卫东均对“原油宝”客户年龄不满足准入要求、产品销售存在夸大宣传或片面宣传以绩效考核、激励机制不合理等方面的问题负有责任。

风控失责难辞其咎

中行原油宝事件看起来是因为油价一夜暴“负”造成,原油当日走势之所以发生这种情况,是因为目前市场上原油的需求远远小于供应量,并且大家都没有地方储存油,炼油的成本也高于油本身的价格,原油倒掉还需要罚款,场面非常尴尬。所以,临近交割只能强制平仓,负数价格就出现了。

这个“负价”虽然意料之外,也在情理之中。4月8日,芝加哥商品交易表示,正在对软件重新编程,以便处理能源相关金融工具的负价格。4月15日,芝加哥商品交易发布测试公告称,如果出现零或者负价格,所有交易和清算系统将继续正常运行。

从交易所的层面,既然已经经过测算发布了负油价,中行在之后的时间里,应该处理好它的头寸,但中行根本没做,且被别人吊打。”某资深期货管理人士向《今日财富》杂志表示,“中行没把投资的人钱放在眼里,这是渎职。让投资人承担这个损失,我认为是不对的。

该人士认为,中行在原油宝事件上表现的专业能力存在很大问题:因为期货是一个专业性非常强的行业,整个行业要怀敬畏之心去做产品,既然已经接受了投资人的委托,就要了解交易规则和市场信息,要对行情有一个判断,“投资者因为弱小不专业选择相信专业机构,金融机构更需要敬业,负起责任来。”他表示。

在原油宝事件后,中国银行、建设银行、交通银行已相继叫停相关账户原油产品新开盘交易。随后,工商银行、浦发银行发布公告称,自北京时间4月28日起,暂停账户原油、账户天然气、账户铜和账户大豆等产品的开仓交易。中行“原油宝”一事已引起监管注意,各银行正在监管的要求下进行自查账户商品交易业务。11月27日,工行、建行、农行、招行、交行等多家银行相继发布公告称,暂停个人账户贵金属新客户开立交易账户


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