千亿盈泰财富云爆多款产品逾期:官方回应60亿规模不实

2019-07-19

作者:梅枚

近日,千亿级知名私募公司盈泰财富云陷入兑付危机。据其投资人向《今日财富》杂志表示,其购买了公司旗下300万的亚马逊十一号产品,目前已经逾期半年。业内人士对盈泰财富云产品的大面积逾期早有耳闻,其旗下凤凰山、天山、峨眉山等山系列的数十只私募基金到期后一再展期,却迟迟未能清算。

踩雷中弘,产品多现逾期

公开报道显示,盈泰财富云的兑付危机起始于2018年5月,彼时中弘股份被证监机构调查,出现退市风险。据知情人透露,其旗下多只产品投向中弘股份,直接投向规模大致是13亿元。

此前有投资人估算,盈泰财富云的风险暴露规模不止60亿。“不包括*早暴露风险的乐视网和定增项目,盈泰财富云仅投向中弘股份规模在13亿左右、投向腾邦股份25亿,北大未名的项目也不少,这3个项目投资总规模就超过40亿元。传说风险暴露规模约为60亿元,我觉得远远不止。”盈泰财富云市场部负责人郭先生驳斥了此种说法,“实际逾期规模肯定没有这么多,具体数额现在不便透露”。

据《今日财富》记者了解,盈泰财富云的主要产品平台为“私募云”APP。目前通过“私募云”推广发行的项目中,恒宇天泽、富立天瑞、天和盈泰等基金公司旗下多只基金项目不同程度出现逾期问题。

中国基金业协会数据显示,2015年以来,恒宇天泽累计发行了153只私募产品,目前正在运作和延期清算的共有102只;天和盈泰则发行了46只产品,有34只正在运作。

记者查询天眼查发现,盈泰财富云以及恒宇天泽均由自然人梁越控制。除此之外,梁越还在多家私募公司担任法人、高管等重要职务,目前关联私募公司旗下产品也部分存在逾期风险。

遭受质疑,危机原因成谜

据了解,盈泰财富云旗下“私募云”平台出售的天和盈泰恒山十七号私募投资基金,融资人为中弘股份旗下中弘卓业集团有限公司,产品规模5亿,目前该基金项目处于募资暂停状态。

资金用途中说明募集资金主要用于投资恒宇天泽名下管理的契约型私募投资基金对中弘卓业集团有限公司的银行委托贷款的收益权,而资金实际用途为中弘卓业集团收购百荣世贸商城支付股权收购款。

此外,盈泰财富云的项目也被质疑存在资金池和期限错配的业务痕迹。其发行产品的合同中普遍约定,募资投向范围包括同一管理人已发行的资管产品,这无疑给滚动发行、短债长投留下了空子。以峨眉山七号为例,该产品2018年4季报显示,资产组合中有1.4亿元实际投入到了天和盈泰天山二号产品中,投入规模占峨眉山七号总资产的40%。《今日财富》杂志了解到,盈泰财富云还投资了多个Pre-IPO项目,有的项目至今没有IPO申请和上市辅导资料。

逾期事发后,有投资人表示,恒宇天泽在销售前只是展示了简版推荐材料,未出示正式合同。“出事后一看合同,我们都傻眼了,早知道合同里约定投向未上市企业股权等高风险资产,我们肯定不会参与认购”。

对于上述质疑,郭先生回复,“产品中(尤其是FOF产品)存在一定的期限错配问题。但需强调的是,公司在整个过程中,坚持用私募基金合规的方式进行备案和募集资金,投向于在市场中广泛选择和**筛选的产品,危机是由于市场变化产生的流动性影响所引起的。”

在此前的媒体报道中,恒宇天泽曾发说明函表明出现兑付困局的原因,除了市场大环境、*严资管新规出台之外,还有盈泰产品的期限错配。该函件指出,期限错配是金融机构、财富管理公司常见的做法,就是募集短钱,投长期的项目,中间靠流动性支撑起来。恒宇天泽相关负责人曾在接受媒体采访时表示,“我们当前主要是解决期限错配问题”。

千亿盈泰财富云爆多款产品逾期:官方回应60亿规模不实

盈泰产品延期说明函


资深金融人士顾汉升向《今日财富》记者坦言,但凡出现产品大面积延期问题的,必定不是简单的项目问题,究其原因,问题还是出在产品上,或者说投资方面的盈利能力不足而导致产品无法帮助公司创造利润。而在分辨产品层面,无论是投资人还是理财顾问,都存在明显的短板。

关于私募机构多发兑付危机的原因,新古律师事务所王怀涛主任表示,“因素很复杂,除了与法律法规对向民间融资及合格投资者的规定出现空白有关,还可能与相关部门对融资款的托管和使用的监管出现漏洞或迟延,民间投资者的投资知识及风险意识普通不足有关。而股市和房市持续低迷的周期性因素,又加剧或放大了上述影响因素的作用”。

北方信托驰援,能否化解危机?

盈泰财富云的兑付危机应该如何化解,众多投资人又该如何应对?关于此次兑付危机,郭先生表示,“进入八月份,伴随着融资人的违约,盈泰财富云坦诚地和客户沟通已经发生的事情,并全力以赴去解决问题。”

此前有媒体报道,盈泰财富云已与北方国际信托达成合作。合作形式是由盈泰代销北方国际信托的产品,一旦盈泰证明了自己的销售实力,北方国际信托会向其注资。据了解,近期已有恒宇天泽理财师在代销北方信托—融创桂林万达城信托计划,产品年化收益达9%,资金投向桂林万达文旅城和平项目N13地块的建设。

关于双方的合作,盈泰财富云官方信息显示,恒宇天泽已和北方国际信托于2018年12月29日达成了全面战略合作协议,在战略投资、资产管理和财富管理方面形成了共识。但有知情人士向《今日财富》记者表示,北方国际信托将入股盈泰并占40%的股份。对于注资情况,记者多方联系北方国际信托,对方表示“不方便回应”。

公开信息显示,北方国际信托前身为天津经济技术开发区信托投资公司,于1987年10月经中国人民银行天津分行批准成立,注册资本为2000万元。2017年,公司信托资产规模近3000亿元。

而此前有媒体报道指出,北方国际信托作为一家成立23年的国有大型股份制企业,几任一把手竟先后“折戟”。过去五任董事长,除一人自杀外,其余四任董事长全部因经济问题而“出事儿”。天眼查显示目前北方国际信托的法人仍为王建东,但2017年7月王的董事长职位已被罢免。

北方国际信托是否会向盈泰财富云注资,能否帮助盈泰财富云摆脱兑付危机?这将成为市场关注的焦点。

目前,盈泰财富云处于正常运转状态,梁越及其他高管仍在主持公司的日常工作,对于大额投资人的询问,也能给出回复。招聘网站显示,该公司依然在招信托销售经理、城市总经理等职位。1月9日,盈泰财富云举办了“不负时代不负卿”的主题年会,董事长梁越和总裁杨勇均出席活动并发表讲话。

责编:李禛

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