振邦卓越:下一个十年,财富管理行业将真正起步

2019-07-19
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2018 年可谓是金融变革与监管加强的一年,财富管理行业也面临着重大变革和转型。资管新规颁布,“打破刚兑”将成为行业共识,合规经营将成为行业常态,以往财富管理行业的粗放式经营模式面临着极大挑战。在严监管态势下,2019年,独立财富管理行业如何实现合规稳健发展?如何突破传统财富管理发展模式?对此,《今日财富》杂志对振邦集团董事长洪昌立和振邦**总经理李书朋进行了专访。

振邦**:下一个十年,财富管理行业将真正起步

危中求机,暖春未远

2018 年是财富管理市场出清的一年,中美贸易摩擦,P2P 爆雷不断,房产投资进入调整,资金出海受限,财富管理行业在募资端遇到了困难。李书朋向《今日财富》杂志透露,“很多财富管理机构在募资方面仅仅达到了 2017年的30%左右,这个比例是非常低的,集中面临的问题是市场上缺乏优质的底层资产。”

“2019 年可能是过去十年*坏的一年,也可能是未来十年*好的一年。”洪昌立表示,“我做了近35年金融,对经济的发展周期有着切身的感受,每一次低谷都是下一次高峰的起点。”任何行业的发展都有自己的周期和逻辑,市场会有低迷的时候,但行业没有不可逾越的冬天。修炼内功,知晓规律,相信它抓住它,保持自身战略定力,持久地做下去,就一定能成功。

“在所有的成功因素中,*重要的就是不断提高服务客户的能力,让客户因为我们的专业和**的服务而喜欢我们,真正将振邦**打造成为有专业产品风控能力,有产品筛选能力的资产配置咨询服务机构,帮助客户守护财富,享受财富,传承财富。”

“丰年玉荒年谷”,在资本寒冬、市场低迷的大势之下,专业优秀的团队和人才是一个企业的灵魂,而这也是振邦**的优势所在。洪昌立认为,他和李书朋在此时布局,聚集了一批优秀人才,以团队的智慧来**公司业务发展,形成凝聚力,爆发力。

振邦**:下一个十年,财富管理行业将真正起步

对投资者负责,怀敬畏之心

“过去十年,是中国新中产阶级崛起的十年,私人财富强劲增长,超过60%的投资人通过财富管理机构配置股权产品。”洪昌立认为中国居民对金融服务的需求增大,从根本上决定了整个行业的发展态势会越来越好。“中国市场将成为全球财富增长新引擎,中国财富管理行业也将迎来新的发展机遇。”

财富管理行业在发展现状和产业升级中存在诸多改善的空间,“中国需要一批拥有完善产品风控体系、优秀业务能力、以及极强社会责任感的财富管理服务机构。”这是洪昌立和李书朋一起创办振邦**时的初衷,财富管理行业风波动荡,但他坚信,振邦**一定可以危中求机,并将此作为一辈子的事业而努力。

采访中,他和李书朋多次强调要牢记初心,“一定要规范,要有一种认真负责的态度来对待这个行业,怀着一颗敬畏的心对投资者负责,以客户为中心,根据客户需求去做资产配置,发挥我们专业的能力。”

振邦**:下一个十年,财富管理行业将真正起步

19年“认知去杠杆”是核心竞争力

伴随着改革开放和中国在国际社会地位的不断提高,国民经济实现了量的飞跃;而目前,我国经济进入提质增效的新时期,金融机构粗放式的发展模式将不复存在。

资管新规打破刚性兑付,产品形式逐步从预期收益型向净值化转变,近两年中国金融市场产品不断丰富,资产配置理念和方法不断成熟,投资人对收益特征的认知逐步理性。这对于整个行业来说既是一种机遇,更是一种挑战。

“2018 年后,单品营销很难再去实现公司业务的快速增长,未来专业能力、服务能力才是根本。”李书朋认为,对于财富管理从业者来讲,19年*重要的是“认知要去杠杆”,这是核心竞争力。

他表示,首先,影响中国金融体系长期稳健发展和短期稳定运行的主要风险来自内部。振邦**在对外部风险冲击足够重视的同时,也在主动谋变,强化合规管理,坚持以合规发展为第一要务,建立严格的内部合规体系。

其次,应始终坚守以客户需求为中心,以咨询服务为桥梁,为高净值客户筛选不同风险等级的产品,在国内一线城市设立中后台,站在行业制高点了解客户需求,提升团队服务客户的能力。

振邦**总经理李书朋表示,“市场发展到今天,下一个十年将是真正的财富管理行业起步,真正的资产配置开启的年代”。




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