陈永旗:老兵新上阵 成就鸿坤财富厚积薄发

2018-07-26
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2018年,在《今日财富》记者走访专门为财富管理公司提供服务的机构的时候,很多人提醒记者,有一家叫“鸿坤财富”的公司值得关注一下。当我们走近鸿坤财富,发现它是在今年1月份刚刚成立的。一家刚刚起步的财富管理公司何以能够迅速的以“后起之秀”的姿态引起业内关注?这是我们想要寻求的答案。

在与鸿坤财富ceo陈永旗的对话中答案变得慢慢清晰。我们发现,鸿坤的成长更像一棵厚积薄发的春笋:人们看到的是它破土而出之后的快速成长,但其实在这之前它就已经积蓄良久。因为,无论是陈永旗还是他带领的团队,已经在财富管理领域深耕多年,对财富管理行业与中国财富管理市场的认知都已经非常成熟与专业了。

陈永旗:老兵新上阵 成就鸿坤财富厚积薄发

鸿坤财富CEO 陈永旗

在谈到中国财富管理行业的前景时,陈永旗并未受近期金融市场波动引起的负面情绪的影响,仍然表现出坚定的乐观,他认为中国的财富管理行业处于刚刚起步的阶段,未来前景广阔。而对于鸿坤财富未来的发展路径,陈永旗的表达清晰又笃定:到2023年,鸿坤财富要在全国24个城市布局61家财富中心,理财师团队达到1000人。未来,鸿坤财富要成为一家能够为高净值客户提供全方位、综合服务的财富管理机构。

关于财富管理,关于鸿坤,让我们听听这位财富管理行业的老兵如何说。

《今日财富》:您从1999 年就开始进入金融行业工作了,中资银行与外资银行,银行机构与非银行机构您都待过,这样的从业经历对您现在的事业有哪些帮助?很多人都喜欢背靠大银行的平台,当初您为什么跳出银行系统,走向了第三方财富管理这样一条道路?

陈永旗:我大学时学的就是金融专业,毕业后近二十年也一直从事财富管理相关的行业,可以说经历了中国财富管理行业发展的全过程。财富管理是一个让人越老越值钱的行业,如果从业人员经历过好几次金融危机和牛熊市转换,阅历越丰富,为客户提出的财富管理方案就越合理。这是这个行业最吸引我的地方。

随着监管逐步到位及投资者教育的深入,中国的高净值群体越来越接受通过非金融机构打理资产;同时,与金融机构相比,三方财富管理公司的产品更加多样化,服务也更加人性化,能够满足投资人对财富保值增值的需求。参考美国和新加坡等发达国家财富管理市场的发展,我们发现,财富管理市场一定不会只有金融机构参与,各种主体都会存在。中国的财富管理行业刚起步,市场前景广阔,是一个值得长期从事的行业。

《今日财富》:中国的独立财富管理行业与美国同行业相比来看,还有非常大的发展空间,但国内的行业竞争已经很激烈了,您认为中国财富管理行业现阶段的发展呈现怎样的特点?您怎样看待未来的行业发展趋势?在这些认知的基础之上您如何定位鸿坤财富自己?

陈永旗:中国的财富管理行业经过十几年的高速发展,现在进入到了一个新的阶段。其一,中国高净值人群数量庞大,且在不断增加,是仅次于美国的全球第二大私人财富市场,达到了165万亿人民币的规模;其二,中国高净值人群的理财需求正呈现多样化、专业化、机构化的趋势,他们的投资组合已不再局限于储蓄或投资房产,更加多样化,越来越多的高净值人群选择通过专业、大型的财富管理机构打理资产。财富管理的新时代已经到来,蕴含着无限潜力。

在这样的行业背景下,鸿坤财富致力于打造离资产端最近的财富管理公司,可以打通募集端和资产端壁垒,让更多投资人在选择产品的时候可以看清底层资产和投资标的,做到心中有数。为此,我们需要不断完善产品设计、销售流程以及投后服务等多个环节,让投资人明白投资,放心投资。

《今日财富》:鸿坤财富成立并不太久,但除了北京以外,已经在厦门、武汉、泉州、深圳、福州、西安等地设立分中心,发展速度不可谓不快,鸿坤财富是如何做到在短时间内完成这些布局的?选择布局这些城市当初是处于怎样的考量?

陈永旗:鸿坤财富的快速发展离不开实力股东“地产百强”鸿坤集团的支持。鸿坤集团连续六年位列地产百强,目前已经形成资本、产业、文旅、地产四大板块。作为鸿坤资本的细分领域,鸿坤财富借助集团的地产和投资优势,经过2017年下半年的筹备,于2018年1月8日正式开业,并迅速在全国12个城市设立了财富中心,未来,我们将继续在国内重点的一线城市和核心二三线城市规划布局。

鸿坤财富之所以选择进驻这些城市,首先是与中国高净值人群的分布有很大的关系。据统计,中国高净值群体数量超过10万人的省市共有5个,主要位于东南沿海的广东、上海、北京、江苏、浙江,占全国高净值群体数量的47%。因此,鸿坤财富也重点在东南沿海布局,以期为更多投资人带去全面、高效的资产配置服务。

其次,财富管理这个行业属于人才主导的行业,我们选择布局这些城市,也和我们能够在当地找到优秀的理财师团队,从而能够将鸿坤财富的产品和服务落地;

**,我们在选择城市布局的时候,也会优先考虑进入那些有鸿坤地产项目的城市,这样可以形成品牌的互动和协同效应。

《今日财富》:我们知道,无论是资产管理市场还是财富管理市场其实都是人力资本为主的市场,其中,高水平的理财顾问、金融规划师对一个公司甚至整个行业来说都是至关重要的,对于成长中的鸿坤财富来说可能这一点就更加重要了,您在核心团队的建设方面有哪些原则和自己的心得体会?您对您领导下的理财顾问都有哪些要求和期待?能否介绍一下鸿坤财富的理财顾问团队?

陈永旗:2018年是鸿坤财富的发展元年,公司和团队都处在迅速扩张的阶段,人才建设为重中之重。在甄选人才方面,公司有三点要求。

首先,我们看中候选人的人品和在行业中的口碑。对金融行业来说,投资人的信任是一切的根基。所以,正直的品行、良好的道德水准和行业口碑是我们对人才的首要选择标准;

其次,鸿坤财富目前仍处于发展阶段,我们更欢迎具有创业心态、积极开拓、勇于进取的伙伴加入。因为大家有共同的理念,才能更好地携手前行;

**,候选人的专业水平十分重要。我们的理财师团队都是来自各大知名金融机构和财富管理公司的行业老兵,有足够的专业能力,可以为客户提供优质服务。

在我看来,未来财富管理行业的发展对从业人员的专业能力提出了很高的要求,未来这个行业更需要复合型人才。例如,对前线直接面对客户的理财师来说,不仅要懂沟通和营销技巧,还需要懂资产端的专业知识;而资产端的从业人员也不能闭门造车,同样需要面对客户,掌握一些沟通技巧和营销理念。只有两者兼备的复合型人才才能更好的为客户服务,更具有市场价值。

目前,鸿坤财富已逐步打造出一支由金融行业老兵所构成的高效、务实、专业的复合型人才队伍,管理层成员均来自国内外知名学府,有多年国内知名金融机构和大型财富管理公司工作经验,能为投资人提供一站式财富管理方案。

《今日财富》:理论上来说,第三方财富管理机构几乎可以代销所有的理财产品,产品选择范围比较广,但实际上,好的投资标的并不是总能够拿到,这样在财富管理的实际操作中,就容易形成以产品为导向的局面,拿到什么就卖什么夸什么。您如何看待财富管理行业中存在的这个现象?鸿坤财富如何能真正客观帮客户筛选到市场上**的投资标的和**的投资组合?

陈永旗:财富管理行业如今仍在不断发展和完善,这种现象的确存在。今后,相信随着监管措施不断落地,行业会更加趋于规范。实际上,我认为资产配置的核心是以客户为本,帮助客户投资于优质的核心资产,实现财富的保值增值。为此,需要投资人和从业人员共同努力。

对从业人员来说,需要把理财产品对应的底层资产设置得更加清晰透明,便于投资人了解资金的去向,其风险点在哪里,以及收益的来源是否符合逻辑;对投资人来说,则要学会透过平台看资产,不能盲目迷信平台的背景。只有这样,投资人才能在投资之前做到心中有数,选择真正符合自身风险偏好的理财产品。

在打破刚兑的大环境下,鸿坤财富可以充分发挥自己在资产端的优势,为客户提供清晰透明的财富管理解决方案,在某些我们长期扎根的投资领域帮助客户获取非常不错的超额回报。举例来说,比如房地产投资,依托于鸿坤集团在地产行业的显著优势,我们的权益类地产基金就是一个非常好的拳头产品。

鸿坤地产股权基金就是通过纯股权的方式帮助投资人参与地产行业的新时代红利。通过鸿坤财富,投资人能和国内外众多优秀的地产“内容和运营”团队对接,借由形式多样的地产基金去参与未来在产业、商业、养老、旅游、城市更新、都市化等地产新领域的投资。

《今日财富》:国内财富管理行业,赴美上市的有诺亚、钜派,宜信也刚刚宣布了自己的上市计划,鸿坤面对这些非常强大的同行的时候心态是怎样的?鸿坤自己中短期的目标是什么?长期的规划是怎样的?您认为鸿坤实现这些愿景的核心竞争力在哪儿?

陈永旗:作为财富管理行业的后起之秀,鸿坤财富会持续向客户、优秀的合作伙伴及竞争对手学习,不断超越自我,精益求精,直至跻身国内**财富管理公司行列。

到2023年,鸿坤财富要在全国24个城市布局61家财富中心,理财师团队达到1000人。未来,鸿坤财富要成为一家能够为高净值客户提供全方位、综合服务的财富管理机构,打造离资产端最近的财富管理公司,打通募集端和资产端壁垒, 将更多优质资产推荐给客户。

我们的优势,首先是拥有非常专业的团队,尤其是在资产端,对于投资的风险把控更强、专业度更高,投资方向更加清晰透明;其次,力争在某些我们所擅长的投资领域可以赶超行业领先者,可能我们短期内无法在所有投资领域都赶上行业头部公司,但我们也有自己非常擅长、扎根十年以上的领域,如地产投资,是完全有机会在短期内赶上行业领先者的。我们会专注在这些领域,一方面帮助投资人捕捉当下及未来的投资机会,创造超额回报,另一方面也能形成良好的口碑,打造自己的品牌特色。

《今日财富》:我注意到,鸿坤财富的口号是“投资创造**财富,财富缔造美好生活”,这句话将财富最终落脚到了生活上,您怎样理解这句话?结合您自己的从业经历和生活,您自己的财富观是怎样的?

陈永旗:我们对这个口号思考了很久考虑财富管理的核心本质和**目标究竟是什么。首先,财富管理的第一任务是实现财富的保值增值,这是核心,否则财富管理就没有意义。作为财富公司,首先要打造强大的投资能力,形成良好的募、投、管、退机制,这样投资人才能放心将资金交给我们打理。财富管理公司强大的投资能力也是为投资人负责,帮助他们创造**的回报。这是基础,没有这个基础,其它都是虚的。

其次,我们要思考财富管理的最终目的是什么,不仅仅是收获财富,更要驾驭财富,让财富创造美好生活。在近二十年的财富管理工作经历中,我经常看到很多高净值客户在获得不错的财富之后,反而迷失方向,物质上的财富未必等同于精神上的富足。很多高净值客户面临企业转型、下一代财产分配和传承等各种压力和挑战,因此,我希望将鸿坤财富打造成一个多元化的平台,不仅只是帮助高净值客户和投资人创造财富,还能够提供更多的增值服务。

鸿坤财富的客户可以通过这个平台认识更多志同道合的朋友,学习**的知识,我们的专家团队可以协助客户解决在企业发展、资产传承,甚至包括公益活动等方面的需求,从而享受到财富所带来的美好生活,这才是财富管理真正的目标,也是**目标。


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