鸿坤财富CEO陈永旗:财富管理行业大有可为 多样化、专业化、机构化已成主流

2018-04-08
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鸿坤财富CEO陈永旗:财富管理行业大有可为 多样化、专业化、机构化已成主流

本刊记者 林旭峰

导语

 

近日,2018冬季达沃斯论坛的召开举世瞩目。中央财经领导小组办公室主任刘鹤在致辞时指出,当前世界经济回暖上行,主要经济体自国际金融危机发生以来**实现同步增长,国际贸易和投资走出低谷,世界经济有望进入新的增长周期。在这样的关键时期,我们看到,世界经济存在的深层次矛盾仍未解决,面临债务高企、资产泡沫、保护主义、国际和地区热点问题升级等多重风险,存在较大的不确定性。

 

随着2018年到来,新的机遇与挑战接踵而至。受世界经济运行趋势影响,财富管理行业也需因时因势而变,寻找正确的风向,帮助更多投资者实现财富的保值增值。对此,鸿坤财富CEO陈永旗认为,中国的财富管理行业经过十几年的高速发展,现在进入到了一个新的阶段,未来大有可为。这表现在,其一,中国高净值人群数量庞大,是仅次于美国的全球第二大私人财富市场,达到了165万亿人民币的规模;其二,中国高净值人群的理财需求正呈现多样化、专业化、机构化的趋势。

 

作为财富管理行业的后起之秀,鸿坤财富是由中国地产百强鸿坤集团联合国内众多知名财富管理专家共同发起成立的一家新型财富管理公司,依托鸿坤集团在金融、产业、文旅、地产等领域十多年的积累和强大的资产管理能力,为中国高净值客户提供全方位、一站式的财富管理解决方案。鸿坤财富致力于成为最值得客户信赖的财富管理公司,以专业的服务和富有远见的投资能力实现“投资创造**财富,财富缔造美好生活”的最终目标。

 

“厂商模式”是鸿坤财富后发先至的关键

 

在陈永旗看来,借助鸿坤集团在底层资产的显著优势,独有的“厂商模式”成为鸿坤财富后发先至、弯道超车的关键所在。

 

区别于传统三方财富管理机构的采购代理模式,采用“厂商模式”的财富管理平台依托于地产公司、大型资产管理公司和投资银行等,可直接将这些机构的优质资产推荐给客户。与采购模式相比,“厂商模式”对于资产端的风险把控更强、专业度更高,同时要求投资方向更加清晰透明。由于减少了中间环节,所以可帮助客户实现更高的回报。

 

对鸿坤财富来说,与鸿坤集团各板块的联动成为实现“厂商模式”的基础。在地产行业里,鸿坤集团是最早做股权的,“地产+股权”的优势比较明显。鸿坤集团下属的亿润投资成立于2007年,专注于私募股权投资,过往十年间管理的资金规模已达到了100亿,内部年化回报在50%左右。亿润的优质投资标的会成为鸿坤财富向客户推荐的配置方向,是鸿坤财富在“地产+PE”股权投资领域一个非常重要的合作伙伴。

 

鸿坤集团在文旅、产业、地产、投资等方面的优质项目为鸿坤财富打造“金融超市”塑造了条件。鸿坤财富想成为一家金融超市,将不同的产品集合在一个平台,为客户提供一站式服务。在这里,既有自有品牌的产品,也有外面采购而来的大品牌基金的产品作为补充。

 

鸿坤财富将帮助客户积极参与全球资产配置

 

对于全球资产配置浪潮,每家公司都有其基因和优势。陈永旗表示,对鸿坤财富来说,在接下来两年中会做两个事情。

 

一是地产基金的配置。十九大后,房地产宏观调控在短期内给房地产业造成了一定影响,但长期来看,房地产还有很好的投资机会,只是投资的方式和方向要做一些改变。过去,投资者投资房地产更多的是持有一个物业;在未来,大型、知名的、优秀的地产基金一定是老百姓参与房地产投资的主要方向。同时,一些城镇化基金、养老基金、产业基金等都是可以投资的,地产行业依然有很好的投资机会。   

 

二是逐步帮客户配置股票二级市场,但做法可能和其他机构不太一样,鸿坤财富会通过自己的智能投顾“鸿坤智投”进行配置。通常,当一个投资者去投资二级市场公募基金时会遇到两个问题,一是他不知道挑哪一只,因为市场上有几万只公募基金;二是他有可能挑到不太适合自身风险偏好的公募基金。鸿坤财富会通过机器人、大数据帮助客户配置公募基金,形成符合其风险偏好的二级市场公募基金组合推荐给客户。

 

此外,鸿坤财富也会在2018年重点关注海外资产配置。中国高净值客户肯定会有这样的需求,且这种需求越来越强烈。鸿坤集团在美国本身也是开发商,鸿坤财富会帮助客户在美国市场配置地产,同时也会和很多机构合作,帮助客户在全球把握投资机会。

 

资产配置时代已全面到来,谁能熟练运用各种投资方式实现财富的保值增值,谁就能决胜未来。立足当下,随着金融监管日渐趋严,只有专业、底层资产透明、能提供全面资产配置服务的财富管理机构才能在激烈的竞争中脱颖而出,陪伴一代又一代客户享受美好灿烂的人生。



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