朝阳财富牟慧玲:用独立和专业抗拒浮躁

2016-01-01
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/ 吴泳

    在蓬勃发展的第三方财富管理业内,朝阳财富的快速发展相当引人注目。近日,朝阳财富增资到1亿,跻身独立基金销售第一军团。而在财富管理、基金研究等交织融和地带,朝阳财富总经理牟慧玲(Linda Mou)在用专业、高效、务实的方式,冷静地讲述着财富管理故事,用她的话说,“努力抗拒浮躁,力求稳扎稳打,做好良心服务”。

 

在不到两年时间里迅速增资到至1亿元人民币,这在当前已有的获得牌照的独立基金销售机构中并不多见。而“大数据、深研究”也成为朝阳财富的基因优势。

 

在刚刚结束的2015中国独立财富管理高峰论坛上,朝阳财富荣获首届“金象奖”2015中国独立财富最佳品牌奖。是什么让他们实现飞速发展,近日,《今日财富》专访了朝阳财富总经理牟慧玲。


 

 

专业与信任铸就财富管理基石

《今日财富》:此次朝阳财富荣获中国独立财富最佳品牌奖,新华网、人民网、今日财富网等20多家权威主流媒体均对此做出重点报道。你怎样看待朝阳财富这次对大奖的斩获?

 

牟慧玲:首先谢谢《今日财富》杂志能为业界搭建一个这样优秀的交流平台。这次获奖是市场、客户及社会各界对我们这些企业长期努力的肯定,也是对我们一直坚守的经营管理原则的认同。

 

我对品牌的理解,就是专业与信任。专业就是对产品的筛选、定制与开发力求严谨,就是站在客户利益和市场前瞻性的角度上,为客户的资产增值严格把关。其次是不能因为某些一时的利益导向、风口导向,就去片面追求畅销和高利润。

 

“信任”,就是始终把客户利益放在公司利益之前,放在**利益点,以此来赢得客户的信任。“专业”与“信任”是我们发展的重要基石之一。

 

用独立性和专业性抗拒浮躁

《今日财富》:你近期说过:“目前中国财富管理行业非常浮躁。”为何有这种看法?你认为应该如何去改变这种浮躁,使行业持续健康发展?

 

牟慧玲:财富管理行业是一个正迅猛发展的朝阳行业,目前资源和人才队伍跟不上行业扩张的步伐,整个行业显得比较浮躁。首先是一些从业人员耐不住寂寞,在不同机构间频繁跳槽,非理性攀比薪资和高提成,却忽视了自身专业能力的培养和提升。

 

二是产品定制研发也比较浮躁。一些产品的内在结构、风控措施甚至合法合规方面都存在一些问题,但它们经过花哨包装后,就通过很多渠道大肆销售。

我们需要抗拒这种浮躁,需要稳扎稳打、坚持“发良心产品,做良心事”,这样才能和客户在财富管理上走得长久。

 

有志于长远的独立理财机构,应该从两个角度抗拒浮躁,一是异常重视人员培训,以此解决行业“人才荒”和不少理财师资质浅、专业度不高的问题。朝阳财富的理财师培训计划已行进到第三阶段,进一步注重专业性、技巧性、行业知识性,坚持专业型和综合型并重。二是在产品的开发和发行上,坚守独立、公正和专业性,不盲目跟潮流。

 

《今日财富》:怎样才能保证独立性和专业性?

牟慧玲:我们追求的目标是踏准大类资产配置变迁的节奏,为高净值客户提供优秀的资产配置方案和动态产品组合。要做到这一点,不仅要有对市场判断的独立性,更需要有严格的风控标准,凡是不符合风控、会伤害到客户的,**不上。

 

产品的创新性也非常重要。比如我们在股市动荡期间发行过“滴滴老股”的一个股权类产品,我们找到一个滴滴的老股东,受让了他的股权,设计成一个股权投资理财产品。通常这种即将登陆资本市场的大公司,能参与它的股权融资的都是国际一流资本,个人投资者往往与其无缘。我们把它设计成理财产品,让我们的高净值客户有机会参与,应该说是非常有创新性和稀缺性的。

 

权益类及股权类投资是未来高净值人群的理财主流

《今日财富》:你近期提出“差异化竞争实现弯道超车,创新模式建立竞争优势”的战略,这种战略思路是怎样出台的?目前是否有所调整?

 

牟慧玲:我们的战略一直都在摸索和探索,第三方财富管理是一个高度竞争的行业,也已涌现出一些规模较大的公司。朝阳财富要想实现弯道超车,就不能走行业以前的老路,必须进行差异化竞争,必须站在本身最有积累的领域上去竞争。比如私募证券类投资产品及私募股权投资产品,我们有业内最完善的数据库和评价体系,有资深的研究团队,有强力的产品开发能力。这就是我们进行差异化竞争的底气所在。

 

多年来,国内理财市场大部分还是以类固定收益产品为主。但目前从政策走向及海外发达的财富管理市场经验来看,类固定收益产品的比例将逐渐萎缩,权益类投资及股权类投资才是未来的主流,这恰是我们的优势所在和信心所在。

 

要**化发挥优势,还需要我们在管理模式、业务模式等各个方面进行创新。一个大胆的举措就是,朝阳财富正在试行“理财师合伙人制”。我们希望将朝阳财富打造为理财师的创业平台,而不再是简单的理财师雇主。相信这个创新将是对治从业者浮躁的一剂良药,它不仅能留住优秀人才,更能吸引具有创业情怀的资深理财师来做合伙人。

 

“金融创新”不能只求花边不求实质

《今日财富》:在确定战略方向的同时,怎样才能常葆核心竞争力和持续力?

 

牟慧玲:这还是要回归到“客户需要什么”的问题。客户最终需要的是***自身需求的优质产品和配置,而不是一个金融百货店;也更需要持续的存续期管理,而不是买完产品就结束了。我还认为,客户也需要不断学习,可能不必很专业,但至少可以了解怎样的产品***自己需求,所购产品最终会投向哪里,最重要的是,风险在哪里。这样,投资者才会同理财师实现真诚、优质、高效的良性互动,而不是单方面接受理财师的“推销”。很多财富管理机构害怕客户了解太多,这其实是不自信的表现,最终既会放大客户的风险,也会放大自己的风险。

 

我们进行“金融创新”,更不能步入只求花边不求实质竞争力的误区。这要求我们要回归本源和金融的本质,为客户提供核心价值。保证有好的资产、好的风控、好的理财师为客户提供系统的、优秀的配置方案。正是坚守了这种信念,朝阳财富用一年多的时间使资金管理规模达迅速到40个亿。

 

“明年将是FOF元年”

《今日财富》:年初你曾提出:“以MOM为代表的新型基金产业正面临巨大的机会,迎来它的时代。”明年MOMFOF是否依然会炙手可热?

 

牟慧玲:其实有业内人士甚至监管层也有这样的提法:明年将是FOF的元年(FOF即基金中的基金,与普通基金**的区别是它是以基金为投资标的,通过专业机构对基金进行筛选,帮助投资者优化基金投资效果)。整个市场力下行之后,原来的收益很高的固定收益类产品会下来,加上当前有目共睹的市场利率下行、“资产配置荒”等因素,明年组合基金(包括MOMFOF)会大发展。

 

“赚傻钱”的时代已经过去了,我们需要从纷繁复杂的资产中去寻求最佳组合配置,长期持有单一资产是很难再保证安全和持续增值的。同时,私募基金当下的爆发性增长对财富管理行业来说也是个利好。

 

展望财富管理行业下阶段发展趋势,相信会有很多整合,但不会一家独大或少数几家通吃。

 

从外资银行高管到第三方机构掌门

《今日财富》:你以前在荷兰银行、法国兴业银行、东亚银行私人银行和上海梵基投资先后担任过高管,怎样看待和评价上述经历对你的影响?

 

牟慧玲:百强的外资银行体系会培养出一个人非常严谨的工作作风,会让你将严把风控和严密监管融入血液,野蛮生长可能是我们做不来的。同时这些历练,会让你形成系统化的思维和管理习性。

 

从东亚银行私人银行总经理位置辞职后,我系统做过私募基金和股权PE基金,一直在业界对各类前沿资产管理进行实操和研究,在海外就业时对国际财富管理市场也非常了解,这些对我的成熟度、专业度和严谨度都有很大的帮助。

 

《今日财富》:你是怎样评价自己的?你觉得自己是位怎样的女性?中外政商**中,你最钦佩哪位?

 

(谈到这里,Linda一直微笑,还是几位公司高管齐声道:“她是个高效、务实、专业的人。”)

 

牟慧玲:我注重高效率和务实精神。高效方面,()说话节奏太快,一般员工会跟不上。我是结果导向型的人,和我一起共事,员工会比较踏实。

 

我也很开放,虽然是业界的老兵了,但却对一切新观点、新趋势、新玩法,都很open,可以去试错,不可以墨守成规。

 

其实每一个成功企业家都有自己特别的地方,我没有特别崇拜的人物,但愿意广泛向他人学习和思考。每个成功者一定有出类拔萃的地方,但世上没有一成不变的真理,经验不可以生搬硬套。

 

《今日财富》:工作之余,你会选择哪些方式来放松身心?兴趣爱好有哪些?最理想的工作生活状态是怎样的?

 

牟慧玲:最喜欢的是跑步。因为它最节约时间,不需要partner,随时都可以跑,在极其繁忙的工作中也最容易操作。

 

我们专门连续赞助了腾冲山地国际马拉松四年,未来它会发展成为国内马拉松的一个**品牌,公司内部也专门成立了健跑俱乐部。

 

其他还喜欢旅游,喜欢去别人一般不去的地方,比如南极、非洲,喜欢尝试新的东西。其实目前这种工作生活状态就是最想要的状态,在朝阳行业的朝阳公司里,做着一份喜爱的工作,有一个非常有朝气和凝聚力的团队,在正确的路上不断努力,蛮好的。

 



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