破旧立新 创变有为 | 华设稳步迈向精耕细作的专业化经营时代!

2021-09-09
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金秋九月,华设迎来成立八周年诞辰,八载砥砺,初心如磐。八年前,华设在中国金融中心上海陆家嘴放飞了一个梦想,矢志打造成专业、合法合规的独立第三方财富管理机构。八年来,华设始终坚守“创新发展”和“稳健经营”,一路成长为行业先锋。时光飞逝,投资有常,财富的初心,依旧循道向精、向上、向善。

财富向精,引领行业专业化发展

据研究机构报道,截至2020年末,以个人金融资产计算的中国财富管理规模达到205万亿元。这一创下历史新高的数据,让中国成为全球第二大财富管理市场。在过去40多年深化改革、扩大开放的历史进程中,我国经济保持了长期增长的基本趋势,这也成就了一部分人的财富积累,中国财富管理市场应运蓬勃发展。

目前,国内财富管理仍是一个较为新兴的行业,2018年的“资管新规”颁发之后,基于防范金融风险的全局考量,瞄准多年来的资管乱象精准出击,对资管业务进行了全面的梳理和规范,开启了资管行业的新纪元。这亦推动了财富管理行业健康有序发展,让行业从粗放式迈向精耕细作的专业化经营时代,“打破刚兑”成为大资管市场的共识,“非标转标”成为业务趋势,净值化产品时代才是中国真正意义上的财富管理时代。

华设作为一家独立的第三方财富管理机构,早从2018年开始就抓准先机,主动向权益类产品方向升级,并组建专业团队,经过几年发展取得了不错成绩。这是一个信仰重塑的时代,未来居民财富配置行为将发生显著的变化:金融资产配置比例有望进一步提升;金融资产中以权益产品为代表的复杂金融产品比例也将快速提升。这将使得居民真正意义基于风险和收益考虑财富配置问题,从而有利于激发对专业财富管理机构的服务需求,这将给国内专业化的财富管理机构带来全方位的发展机遇。

财富向上,助力国家产业转型

资本应具使命感,与实体经济相生共荣,以投资推动新商业模式的兴起、新经济企业的成长,以投资给中国未来成长插上科技的翅膀。当前,我国正处于一个大的转折点,从过去的要素驱动、投资驱动转向创新驱动,从人口红利转向创新红利,从工人红利转向工程师红利,从模式创新到科技创新。未来,硬科技已成为中国发展的关键点,也是我国“十四五”政策重点扶持产业,芯片、半导体、新能源电池等细分领域迎来国产替代中长期发展机会。尤其在我国发挥新型举国体制优势、鼓励加强科技领域投资的背景下,国产硬科技投资可谓迎来了它的黄金时代。

硬科技亦是华设目前重点关注并布局的领域,希望通过资本的力量助力国家科技创新和产业升级,同时也助客户分享到国家战略性发展的红利。对于硬科技领域的投资,华设着力进行完整产业链的布局,将来这些被投企业从下游到上游,可以相互融合验证,并互相赋能。同时,也帮助华设向被投企业提供更周全广泛的投后增值服务。这类科技属性较强的技术驱动型企业,因其较高的行业壁垒,能禁得住经济的波动和市场周期的考验,华设的投资思路也得到了市场的有力印证,部分标的已成功实现上市。未来投资需要打破旧有的思维惯性,重塑新的投资方向和理念,需要明辨国家未来经济发展大局,唯有拥抱变化、谋求创新,方能乘风而上!

财富向善,为客户创造幸福

财富如水,向善而流,以利他之实,滋养一切美好。“财富管理”的核心是“以客户为中心”,华设自成立以来,始终将不断提升客户体验放在服务工作的首要位置。华设不仅着眼于为客户捕捉投资机遇,做好资产配置咨询服务,更是为了立足客户全生命周期的财富需求,提供专业的金融服务,让客户尽享幸福的财富人生。

近年来,随着新中产阶级的崛起,居民金融素质普遍提升,对于财富管理的需求也日益增加。与此同时,新兴技术与金融业务不断融合,金融创新步伐持续加快,从宏观角度看,金融科技让财富管理服务触达到更广泛的人群,极大提升了财富管理的普惠性。华设也适时拥抱变化、谋求创新,积极探索运用科技手段丰富金融服务渠道。

今日,由华设与知名机构合作的公募基金组合“华设智投”正式上线。该组合以发展势头迅猛的公募基金为切入点,引入全市场先进的智能资产配置内核及算法,从客户需求出发,为高端投资者解决选基难、配置难、调仓难等痛点,提供一站式智能组合配置服务,让投资更省心。

在华设向权益类产品方向升级的关键时点,公募基金无疑是重要一环。华设希望通过该组合产品,开启公募基金销售市场布局,为高净值客户提供更丰富的产品线选择,以创新为驱动力,通过开发标准化、低门槛的组合基金策略,弥补满足原先华设相对短缺的中产阶级个性化财富管理需求。未来,华设将持续提高客户体验,通过科技赋能和战略转型在日益激烈的竞争中取得一席之地。


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