搭乘第三方财富管理行业快跑列车 海银财富在美上市开启新篇章

2021-04-01
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美东时间3月26日,国内第三方财富管理的龙头企业海银财富管理有限公司(以下简称“海银财富”)正式登陆纳斯达克,股票交易代码:HYW。

近些年来我国经济增长与居民财富积累双双增长,由此带来财富管理需求井喷,第三方财富管理行业基于资产配置灵活性和多元化特点,启动快速增长。

同时,行业开始告别野蛮生长步入稳健、高品质增长时期,海银财富相关负责人表示,公司选择此时上市,一方面是公司发展到一定阶段的“使命”,另一方面,公司亟需通过上市反向推动更加规范、透明化的发展,进而**行业的发展方向。

财富管理“蛋糕”不断扩大 第三方财富机构优势尽显

在中国经济增长和财富积累的推动下,据CIC称,针对中国高净值个人的第三方财富管理服务从2015年的1016亿美元增加到2019年的3136亿美元,2015年至2019年的复合年增长率为32.6%,预计到2024年将达到6557亿美元,2019年至2024年复合年增长率为15.9%。2019年,第三方财富管理服务在中国的渗透率只有6.2%,而香港、美国渗透率分别为32%、62%。业内预计,到2024年,第三方财富管理交易额占整个财富管理服务市占率将达到7.9%。中国的第三方财富管理市场具有巨大的发展潜力。

近年来,中国资本市场蓬勃发展使得投资者可以获得股票、基金、债券、保险等各种投资产品,基于这些多样化的投资选择和对于较高风险接受能力的差异,中国高收入人群和大众富裕人口更倾向于在追求高收益的基础上兼顾风险管理,因此对于多样化的高质量产品需求度更高。

与银行和其他非银传统金融机构比,第三方财富管理机构在资产配置的多元化和专业化方面更具优势,以海银财富为例,公司更坚持以客户利益为核心,向客户提供各个大类的金融理财产品,为客户制定更为完善且长期的个性化资产配置方案。这样的服务特点与高收入人群的需求具有更高的契合度。

另外,贴心、专业的理财顾问是第三方财富管理机构的另一特色,朋友式的理财师与长效收益的公司,日渐为大众富裕人口青睐的对象。据了解,海银财富截至2020年6月底,在全国84个城市拥有167家财富中心,近1700名理财师在2020财年的平均客户交易额为680万美元,较上年增长25%。据招股书显示,2017-2019财年,公司业务三年年度复合增速达到26.5%,行业****。

在美上市 依托核心优势小步快跑

2020年各个行业都受到疫情不同程度的影响,难能可贵的是海银财富逆势增长,实现业务规模增长23%、客户规模增长12%。据招股书介绍,2019和2020财年,公司73.1%和78.3%的活跃客户是重复客户。

能够具有如此高的重复续投率,与满足“全生命周期”财富需求产品矩阵和全面的风险控制管理体系密不可分,据了解,在产品设计方面,海银打造包含财富管理服务、保险经纪服务、资产管理服务在内的全维度产品体系,并与国内外优秀机构合作,严控业务品质;在风险控制方面,公司坚持“五维筛选”、“四层评审”、“信息双公开”和“运营双机制”,确保业务每个环节审慎规范。

上市后,海银财富对于保持增长明确了具体的策略,广度层面上,在更广泛的城市拓展财富中心并加速海外布局,深度层面上打造智慧财富平台,实现多策略获客,进而提升平台黏性和钱包份额,高度层面上,打造合作伙伴体系,通过全生命周期和跨境内境外配置加持,为继续增长做准备,在这些策略的推动下,实现客户群的高速增长和财富管理业务下的可持续收入,立足资产管理业务增加循环收益和客户粘性,并提高智能和效率。


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