突发|利得基金违规被暂停私募业务 产品延期500天仍难兑付

2018-12-19
微信图片_20181218184344.jpg

作者:黄坤

12月17日,中国证券投资基金业协会(以下简称“中基协”)网站公示《关于暂停上海利得基金销售有限公司私募基金募集业务的决定》,其表示,“经查,利得基金销售有限公司(以下简称“利得基金”)存在以下违规行为:一是从业人员存在有奖销售私募基金的情况;二是与无基金销售资质机构合作,公开宣传推介私募基金产品。”

1:中国证券投资基金业协会网站公示《关于暂停上海利得基金销售有限公司私募基金募集业务的决定》


利得基金被罚暂停私募业务半年

其私募基金仍在违规销售


中基协认为利得基金公司不符合开展私募基金募集业务要求,现决定暂停利得基金私募基金募集业务6个月,利得基金应在业务暂停期间对相关业务进行整改直至验收合格。并要求其立即停止私募基金募集活动,暂停业务期间不得从事下列活动:签订新的销售协议、宣传推介基金、发售基金份额(权益)、办理基金份额认/申购(认缴)。


然而有投资人向《今日财富》杂志反映,在利得基金从业多年的理财师章某(化名)于今日仍向其详细宣传推介了“利得中证股权母基金(FOF)”等各类私募基金产品,并答应因今年是利得十周年,可帮助申请从个人层面给予千分之二三的返佣。至于利得基金曾推广的“利得资本—上海铭鼎保障房资产管理计划私募基金”兑付危机情况,至今仍有50%本金待兑付,正处于拍卖处置抵押物阶段,具体何时完成兑付不好说。


图2:利得基金在线产品要素表12.(3)(内部参考)一


产品延期500天仍兑付无期


在利得基金被中基协处罚之前,利得资本也出现产品延期500多天仍未完成兑付的问题。


据利得金融官方介绍,利得基金与利得资本均是其全资及控股公司。《今日财富》杂志了解到,利得金融服务集团旗下的产品“利得资本——上海铭鼎保障房资产管理计划私募基金”早于2016年7月12日由利得基金向客户推广,于2017年7月19日到期,后利得资本管理有限公司(以下简称“利得资本”)宣告该基金延期6个月,一度爆发兑付危机,投资人拉横幅讨要说法,深陷舆论风波。然而时值一年有余,该基金至2018年12月18日仍未兑付,有利得基金员工透露称,仍有50%本金待兑付,至于具体完成兑付日期不好说。


图3:利得金融集团全资及控股公司


“利得资本—上海铭鼎保障房资产管理计划私募基金”2016年7月18日正式成立,期限为12个月。该基金项下的受托资金通过恒丰银行苏州分行向铭鼎(上海)房地产开发有限公司(以下简称“铭鼎公司”)发放委托贷款1亿元,其中机构投资者认缴资本1700万元,个人投资者认缴8300万元,资金将用于支付上海铭鼎房地产开发有限公司E2地块的工程款。


据利得基金理财师透露,目前正处于拍卖处置抵押物阶段,长沙城建希望把正在购入剩下份额回购掉,如果达成统一,就会快一点;另外也通过法院这边在处理,具体完成时间不好说。对此,《今日财富》杂志经过调查发现,上海铭鼎保障房资产管理计划项目中的融资方铭鼎公司,从 2017年9月至今,已被上海农垦绿化工程有限公司、南京通汇融资租赁有限公司、平安银行股份有限公司上海分行等多家公司起诉多达14次;担保方长沙城市建设开发公司对铭鼎公司持有100%股份,从2009年8月6日起至今,以被告和被执行人的身份出现在134份裁判文书之中,2016年以来,更是身陷司法诉讼。


利得资本曾在2017年发布的两则相关公告(如图4)中表示,目前该笔融资已到期,铭鼎公司仅归还3000万元,剩余7000万本金及利息没有归还,其母公司长沙城建也未能履行担保责任。公司已经申请宝山区法院查封的铭鼎公司E3地块在农业银行的资金合计7200余万元,轮候查封了E2地块在农业银行账户的1.43亿元,以及铭鼎公司在平安银行的账户450万元。


图4:利得资本曾发布关于“上海铭鼎保障房资产管理计划”的相关公告


《今日财富》杂志查阅利得资本官网中的信息披露发现,其曾发布的关于“利得资本—上海铭鼎保障房资产管理计划私募基金”的相关公告现已无法查询到,同时未发现有*新公告表明该基金的兑付情况。


兑付困难,投资者如何维权?


目前,“上海铭鼎保障房资产管理计划”的兑付危机已持续一年多,据启信宝公开信息表明,铭鼎公司已于2017年8月已被纳入全国失信被执行人名单,利得资本多次向上海市宝山区人民法院申请执行,要求铭鼎公司支付欠数人民币及逾期利息,铭鼎公司未能履行义务。 


图5:利得资本与铭鼎公司委托贷款借款合同纠纷其他执行裁定书


之后,铭鼎公司提出异议请求称“申请执行人冻结异议人的银行账户及担保人的房产已远远超过执行标的的金额,而在2017年8月22日,申请执行人再次查封异议人持有的株洲唐园置业有限公司44%的股权。申请执行人2017年3月30日冻结的异议人E3地块销售回款资金账户,其内资金系异议人所有,足以偿还异议人的债务,故申请执行人不能再冻结异议人持有的股权。”被上海市宝山区人民法院于2018年1月16日驳回。


图6:“利得资本—上海铭鼎保障房资产管理计划私募基金”产品进展情况表 《今日财富》整理制表


在私募产品的兑付期中,利得资本已多次申请执行,融资方铭鼎公司仍未执行,*终责任是由谁来负?融资方、担保方和基金管理人将分别承担什么责任?


对此,《今日财富》杂志咨询了北京某律师事务所肖律师,他表示,*终责任应该由融资方承担。担保方作为融资方担保人,在融资方不能兑付时,应依据合同约定承担连带责任。第三方平台的责任划定则需依据其定位进一步落实,当平台仅作为通道,撮合投资人与融资方进行资金运作时,第三方仅在在撮合及项目推介中存在过错的,承担过错责任;但第三方实际成为融资需求人或者担保人的,则应承担与融资人或者担保人相同的责任。


在此情况之下,他建议投资人可依据合同以诉讼方式解决该类纠纷。根据案情实际,以融资方为被告、平台为第三人,或者融资方与平台为共同被告等方式解决该类案件。此外,合同约定仲裁的,也可以向仲裁庭申请仲裁。


对于产品兑付的相关进展,《今日财富》杂志曾联系到利得金融副总裁金某,他表示“等政府通知吧。”当问及为什么一年多仍未实现兑付等情况时,电话随即被挂断。




加载中

今日财富

  • 联系电话:021-61873425
  • 联系地址:上海浦东新区花木路1883弄96号
最具商业价值的财富管理媒体
扫码关注我们